우량주투자

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각 포트폴리오 별 수익률

우량주투자

그날 조간신문을 훑고 온 눈치 빠른 면접관과 면접자들은 그가 한참 주가가 폭락해 모든 신문 1면을 장식한 주식시장에서 괴로워하는 투자자를 표현했다는 것을 알아차렸다. 면접자의 리얼한 연기에 폭소가 터지는 한편, 누군가는 주가 폭락의 희생자가 본인이라도 되는 냥 씁쓸한 웃음을 지었다는 후문이다.

매일 아침 뉴스를 봐도 그 전날 뉴욕 증시 상황은 빠짐없이 보도되는데 증시가 떨어지기라도 하면 아나운서는 굳은 표정으로 뉴스를 전하고, 소폭이라도 상승한 날은 밝은 표정으로 소식을 알린다. 이처럼 주식 상황의 변화는 그에 관련된 많은 사람들을 좌지우지 하게 만드는 가 보다.

인생에도 오르막길과 내리막길이 있는 것처럼 주식시장의 변화도 마찬가지인데 아니, 이보다 더 변덕스러운데 이런 상황을 현명하게 극복하고 미연에 위험을 줄이는 방법을 알게 된다면 얼마나 좋을까.

투자의 귀재 워렌 버핏. 1999년 말 미국 《포춘》지가 선정한 ‘20세기 8대 투자의 대가’에 첫손으로 꼽힌 그를 만나면 그 방법을 알 수 있다. 그는 100달러로 시작한 투자로 자산 429억 달러의 세계 두 번째 부호가 됐다. 그가 오랜 시간 투자하면서 터득한 투자전략을 배운다면 소위 말하는 ‘개미’들도 머리를 쥐어뜯지 않고도 여유롭게 수익을 기다릴 수 있는 경지에 다다를 것이다.

이 책에서 강조하는 것은 가치투자다. 가치투자란 단기적 시장 흐름이나 경제 상황에 연연하지 않아도 되는 장기적으로 안정적인 회사에 투자하는 것이다. 다시 말해 시간 투자로 통한다고 볼 수 있다. 기업의 내재가치보다 저평가된 종목을 찾는 과정이 그렇고, 주가가 내재가치에 도달할 때까지 기다리는 것도 인내의 시간을 요구하는 것처럼 말이다.
“당신이 회계전문가가 우량주투자 아니라면 이러한(주식가격이 낮은) 회사에 투자하는 것은 매우 어리석은 일이다. (중략) 예를 들어 800만 달러에 판매가 또는 정산가 1000만 달러의 회사를 매입한다면 상당한 수익을 올릴 수 있다. 하지만 이 회사를 판다고 가정했을 때 10년 동안 이 회사의 이윤이 투자원금의 몇 퍼센트에 불과할 정도로 적다면 투자수익은 매우 실망스러워질 수밖에 없다. 시간은 우수기업에게는 친구이지만 평범한 기업에게는 적이 된다.” - 본문 31p
또한 버핏은 투자목표 기업을 선택하는 태도는 결혼상대를 고르는 것과 같다고 말한다. 심사숙고해 꿈에 그리던 이상형을 찾는 우량주투자 것처럼 신중해야 한다는 말이다. 그는 기업을 자세히 연구하고 스스로의 사고방식으로 답을 찾으려 노력한다고 그만의 노하우를 밝힌다.
‘초우량주’는 처음부터 그 이름을 드러내진 않는다. 투자자가 초우량주가 될 만한 가치를 찾고 인내의 시간을 거친 후에야 비로소 ‘초우량주’라는 이름표를 달 수 있게 된다. 초우량주는 투자자가 얼마나 노력을 기울이느냐에 달려있다는 것이다. ‘한 회사 주식을 10년 간 보유하지 않으려면 지금 10분간 보유할 생각도 하지 말아라’라는 버핏의 투자격언처럼 이 책을 통해 지속적 경쟁우위를 가지고 있는 기업을 찾고 그 주식을 합리적으로 살 수 있는 지혜를 만들어보면 어떨까. / 강인해 기자

[투자칼럼] 우량주 투자의 함정

코스피(1990~2020)

08년 서브프라임 모기지 사태 이후 07년의 주가를 회복하는데 3년이 소요되었고

그 이후 현재까지 서브프라임 이전과 비교했을 때 지독한 횡보를 하고 있습니다.

타 유튜브나 블로그에서 이미 1000만원을 넣어놓고

10년 전과 지금의 주가를 단순 비교한 영상이나 글을 많이 보셨을 겁니다.

그러면 적립식으로 투자를 하면 어떻까?

저는 매우 2010년 1월부터 2019년 12월까지 매주 첫 번째 거래일에

주식을 10만원씩 적립식으로 매수한다는 가정을 해봤습니다.

(당시 주가를 10만원으로 100% 살 수 없는 부분에 대해서는 감안해 주시기 바랍니다.)

먼저 2010년부터 19년까지 시총 1위~5위 기업을 표로 정리해봤습니다.

(시총 1위 시점은 해당 연도 1월입니다)

10~19년 시총 1위~5위 기업

다음은 위의 그래프는 통해서 시총 5위 밖으로 밀려난 기업 을 팔고

당시 새롭게 시총 우량주투자 5위 안으로 진입한 기업 을 매수하는 방식으로 알아보았습니다.

해당 번호는 각각의 포트폴리오를 의미

각 포트폴리오별 수익률

각 포트폴리오 별 수익률

하나의 포트폴리오별 적립금 총액은 1200만원입니다.

그런데 1200만원을 넘은 포트폴리오는

그마저도 우량주투자 시총 1위를 10년을 지킨 삼성전자를 제외한 나머지 투자수익률은 형편없습니다.

수익을 내던 기업들이 성장동력을 잃고

5위 밖으로 밀려날 때 높은 수익률 하락 을 보였습니다.

정말 실망스러운 결과였습니다.

결 론

- 단순히 우량주에 투자한다고 수익을 볼 수 있는 게 아니다

- 특히 횡보장이 계속되는 코스피에서는 주가가 높아지는 기업이 있으면

반드시 주가가 떨어지는 기업이 있는 제로섬 게임이다.

- 코스피라는 장 자체가 초보자에게 공략하기 매우 어려운 난이도 의 시장이다.

그에 반에 미국 S&P500 수익률은

S&P500의 30년 평균 수익률은 8.3%에 달합니다.

굳이 어려운 난이도에서 돈을 벌어서 행복한 분 특이한 성격이 아니시라면

미국시장에 투자해야한다 는 것은 명확한 사실입니다.

위에 빨간색은 S&P500에 50만원씩 적립식으로 투자했을 때

아래 파란색은 코스피 1위~5위 우량주에 투자한 그래프입니다.

원금은 10만원 X 12개월 X 10년 X 5개 종목 = 6000만원 입니다.

10년을 투자했는데 겨우 원금을 지켰습니다.

이자는 단 한 푼도 받지 못한 채 말입니다.

내가 어느 종목을 투자해하는 하는지 보다 중요한 것은

어느 시장에 투자할 것인가 가 더 큰 영향을 미칩니다.

모두 성공적인 투자되시기 바랍니다.

더 자세한 정보는 유튜브 채널에서 보실 수 있습니다.

풍요로운 노후를 꿈꾸는 직장인 투자자 입니다. 월급쟁이 소액투자자로써 장기투자, 가치투자를 통해 안전하게 투자할 수 있는 방법에 대해 알려드리겠습니다. ---------------------------------------- ��

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    • 김주미
    • 승인 2007.04.11 10:17
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      ▲ 대한투자증권 © 서울파이낸스
      [김주미기자] 하나금융그룹 대한투자증권은 우량주 위주 소수 종목의 집중 장기투자로 시장대비 초과수익을 목표로 하는 ‘대한 적립식 우량주 모으기 주식랩’을 11일부터 전 영업점을 통해 판매한다.

      ‘대한 적립식 우량주 모으기 주식랩’은 대투증권 랩운용팀 전문인력에 의해 투자자산의 운용 및 계좌관리를 일임하는 종합자산관리 랩 어카운트 상품으로 펀드 투자와 달리 소수 종목 집중투자가 가능하다는 차별성을 갖고 있다.

      이번 상품은 대표주형과 가치주형의 2종류로 출시되며, 대표주형은 국내 주식시장을 대표하는 대형주 중에서 해당산업 분야 1위의 시장점유율과 함께 기업의 장기 성장성 및 우량주투자 우량주투자 수익성 등을 고려해 선정한 업종 대표 5종목에 투자하게 된다. 가치주형은 실질 자산가치 대비 저평가 된 성장성이 높은 가치우량주 5종목에 투자하는 상품이다. 종목선정 및 변경은 대투증권 포트폴리오 전략위원회에서 이뤄지며 기업의 장기 성장성과 수익성이 주요한 투자기준이 된다.

      투자방법은 고객이 매월 투자금액을 납입하면 고객의 계좌로 주식을 매수하여 주는 랩상품으로 월50만원 이상 10만원 단위의 정액 정립식으로 가입이 가능하다.

      이 상품은 우량주 장기투자가 장기적으로 수익이 높다는 투자철학을 상품화한 것으로 5년 이상 장기투자를 권하고 있다. 1년 이내 중도해지시 이익금의 50%, 2년이내 중도해지시 이익금의 30%의 해지수수료가 있으며, 랩 보수율은 1.5%이나 적립년수에 따라 수수료가 1.0%까지 감소하는 방식을 갖고 있어서 일반 주식형펀드에 비해 저렴한 수수료로 투자할 수 있는 상품이다.

      대한투자증권 랩 운용팀 송정근 팀장은 “과거 국내시장 데이터를 검증한 결과 우량주식을 장기투자 한 경우가 시장대비 초과수익이 훨씬 높았다”면서“이번 랩상품은 일반 주식형 펀드로는 불가능한 소수 우량종목의 장기 집중투자로 높은 수익을 목표로 한다”고 말했다.

      중장기 우량주 투자, 어디로 가야하나

      사진

      한국거래소의 2010년 주식투자인구 및 투자자별 주식 보유현황 분석 우량주투자 결과에 따르면 지난해 말 주식 투자 인구는 전체 인구의 9.8%인 479만 명으로 지난 2009년의 466만 명보다. 2.6% 증가했다. 이는 관련 통계가 작성된 지난 1993년 이후 최대치로서 1995년 243만 6천 명과 비교하면 15년 만에 거의 배 수준으로 증가한 결과다.

      경제활동인구 가운데 주식투자자 비율 역시 사상 최대치인 19.5%로 5.1명에 1명이 주식을 갖고 있는 것으로 조사됐다. 성별로는 남성 주주수가 2.3%, 여성 주주수가 2.9% 늘었고, 남녀 간 비중은 각각 61.1%와 38.9%로 여성 비중이 0.2% 정도 높아졌다. 개인 투자자의 평균연령은 47세로 2009년 46.2세보다 조금 높아졌고, 코스닥 시장 투자자의 연령은 코스피시장보다 네 살 정도 낮았다.

      국내 최고의 해외투자 뉴스 GAM

      주식투자는 이미 재테크 수단으로서 기존의 부동산, 펀드를 넘어선 관심을 받고 있다. 전업 투자자는 물론 직장인이면서 주식투자에 참여하는 사람도 심심치 않게 볼 수 있다. 하지만 이처럼 주식투자 인구가 늘었지만 모두가 재테크에 성공하는 것은 아니다. 주식투자로 성공하는 이는 매우 소수에 불과하며 극심한 편중현상을 보이고 있다. 큰 이익을 얻을 수 있는 만큼 위험도 커 많은 준비가 필요하다는 점은 주식투자자로서 명심해야 할 부분이다.

      주식투자에 처음 입문하는 이는 주위의 도움을 받으면서 시작하는 것이 좋다. 특히 재빠른 장 중 대응이 어려우므로 중장기 우량주 투자가 적합한데 우량주 투자에 특화된 전문가를 선정하여 도움을 받는 것이 좋다. (주)평택촌놈 투자전략연구소에서 필명 프라하를 쓰고 있는 김완태 전문가는 중장기 우량주 매매에 특화되었다는 평가다. 특히 15년 직장인 투자자 경험을 살려 장중 대응이 어려운 직장인 투자자에게 적합하다.

      프라하 전문가가 진행하는 투자클럽은 월 요금 13만 원으로 매주 평균 1종목을 당일 시황의 변화에 따라 압축 추천한다. 우량주는 70%, 개별주는 30%의 구성으로 매수 당일 오전에 SMS로 매매기준을 전달하여 대응하도록 도와준다. 프라하 전문가의 투자클럽을 경험하기 위해서는 (주)평택촌놈 투자전략연구소 홈페이지(www.502.co.kr)를 방문하거나 고객센터 031-651-5023으로 문의하면 된다.

      ※ 위 우량주투자 내용은 보도자료로서 뉴스핌의 편집방향과 일치하지 않을 수 있습니다. 기사에 대한 모든 법적인 책임은 보도자료 제공자에게 있음을 밝히는 바입니다.

      우량주투자

      하나금융투자, AI 등 글로벌 우량주에 장기투자

      하나금융투자(대표이사 이진국)는 4차 산업혁명시대 시장을 선도하는 우량한 글로벌 기업의 주식에 장기투자해 수익을 추구하는 ‘하나4차산업1등주랩’을 출시했다.

      4차 산업혁명은 이미 AI(인공지능) 산업으로 시작되어 급속한 우량주투자 속도로 확대되고 있다.

      증기기관이 대표하는 1차 산업혁명, 전기를 이용한 대량생산시대(2차)를 지나 지난 30여년간 컴퓨터를 통한 정보화시대(3차)를 지나왔다.

      4차 산업사회에서는 실제와 가상을 통합하고 사물들이 자동·지능적으로 제어할 수 우량주투자 있는 인공지능 시스템이 선도하게 될 것이며 이러한 산업 패러다임의 변화는 승자독식 현상을 일으킬 것으로 전망된다.우량주투자

      기존 제조업이 공급과잉에 접어들고 있고 글로벌 기업들은 이미 막대한 재원들을 인공지능과 빅데이터 분야에 투자하고 있는 상황이다.

      향후 인공지능과 빅데이터를 기반으로 한 미래시장은 무인자동차, 유전자 정보와 헬스케어, 로보틱스, 자동번역과 스마트 비서업무, 우량주투자 음성인식, 증강현실, 무인 드론, 클라우딩 등을 중심으로 향후 10년간 30배 이상 성장할 것으로 예상된다.

      ‘하나4차산업1등주랩’은 해외주식과 IT섹터에서 우수한 리서치 역량을 지닌 하나금융투자의 리서치센터가 포트폴리오 및 종목에 대한 자문을 하고 그 자문을 바탕으로 글로벌 시장에서 다양한 상품을 운용 중인 랩운용실이 다년간 축적된 해외주식 운용 노하우를 결합해 만든 장기투자상품이다.

      조용준 하나금융투자 리서치센터장은 “글로벌 4차 산업 1등 기업이 주도하고 있는 새로운 서비스와 시장은 메가트렌드가 되고 있다”면서 “미래의 삶을 송두리째 바꿀 수 있는 변화에 대처하는 방법 중 하나는 이를 주도하는 글로벌 1등 기업에 투자하여 4차 산업혁명을 맞이하는 것”이라고 조언했다.

      ‘하나4차산업1등주랩’은 2000만원 이상 가입이 가능하며 500만원 단위로 추가입금할 수 있다.

      환헤지는 하지 않는다. 수수료는 일반형은 선취보수 1.0%, 후취보수 연 1.5%이며 성과형은 후취보수 연 1.5%, 성과보수는 고객과 별도 합의한다.

      고객 개인의 계좌별로 운용·관리되는 투자일임계약으로 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않으며 운용결과에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.


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