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(사진=한국투자증권)

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소비자원 "투자자문 서비스 고수익 미끼로 한 유사투자자문서비스 피해 급증"

한국소비자원은 30일 속칭 주식 리딩방으로 불리는 유사투자자문서비스 관련 피해가 늘고 있다며 각별한 주의를 당부했다.

유사투자자문서비스는 일정한 대가를 받고 불특정 다수를 대상으로 주식 등 금융투자정보를 제공하는 서비스다.

고수익을 보장한다고 광고해 계약을 유도하는 경우가 많은데 올해 5월 기준 신고업체는 2천여개에 달한다.

소비자원

지난해 소비자원에 접수된 관련 피해 구제 신청 건수는 5천643건으로 전년 대비 1.8배로 증가했다.

가입 방식은 전화 권유나 통신 판매 같은 비대면이 93.7%로 대부분이었고, 피해 유형은 환급 거부와 지연이 74.4%로 가장 많았다.

계약 금액이 확인되는 5천134건을 분석한 결과 총 계약금액은 284억원에 달했다.

평균 계약금은 2019년 367만원에서 2020년 434만원, 지난해 553만원으로 해마다 증가했는데 피해 사례 중에는 한 업체와 2개월 만에 7건을 계약해 1억3천50만원을 지불하고도 손해를 본 경우도 있었다.

소비자원

소비자 연령대가 확인된 5천584건을 분석한 결과 50대가 29.3%로 가장 많았고 이어 40대 26.8%, 60대 17.6% 순이었다.

특히 2020년과 비교하면 20대 이하의 피해가 129.3%나 늘어난 것으로 나타났다.

소비자원은 서울시, 경기도와 함께 피해가 빈번하게 발생한 25개 업체에 대해 합동 점검을 하고 위반 업체에는 행정 조치를 할 예정이다.

소비자원은 또 투자자문 서비스 소비자들에게 가입 전 해지 조건 등을 확인하고 계약금은 서비스 중단 등에 대비해 가능하면 신용카드 할부로 결제하는 것이 좋다고 조언했다.

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ⓒ게티이미지뱅크

중소 투자자문사·증권사 등 자체 디지털 플랫폼 구축이 어려운 금융투자사가 비대면으로 금융 고객에게 투자상품을 소개하고 컨설팅을 제공할 수 있는 통합 비대면 플랫폼이 새해 등장한다. 디지털 플랫폼으로 투자자문사를 일반 고객과 매칭하는 시도는 국내 최초다.

자체 플랫폼 구축 비용과 전문 IT인력 확보에 어려움을 겪는 중소 금융투자 기업까지 일반 고객과 비대면으로 만날 수 있게 돼 경쟁력 있는 금융상품으로 승부를 낼 수 있는 환경이 확대될 전망이다.

30일 핀테크 기업인 한국금융솔루션과 코스콤에 따르면 양사가 협업한 마이데이터 기반 통합 연금관리 플랫폼 '베러데이(Better Day)'를 새해 4월 서비스 목표로 개발하고 있다.

그동안 투자자문사는 직접 디지털 플랫폼을 개발·운영하기가 어려웠다. 자산운용사 경우 에셋플러스자산운용, 메리츠자산운용 등 규모가 큰 소수 금융사만 일반인 대상 직판 디지털 채널을 운용했다. 이에 비해 투자자문사는 중소 규모가 대부분이어서 높은 시스템 투자자문 서비스 개발 비용과 유지보수 부담을 감수하고 자체 플랫폼을 꾸리는 것에 부담을 느끼는 경우가 많아 주로 오프라인에서 고액 자산가 기반 영업을 고수해왔다.

코스콤은 자문사, 증권사, 투자자를 비대면으로 연결해 투자자문 서비스를 제공하는 통합 온라인 자문플랫폼 '펀도라(Fundora)'를 개발하고 있다. 한국금융솔루션 마이데이터 서비스 베러데이와 펀도라를 전략적으로 연계한다.

한국금융솔루션은 펀도라 플랫폼을 기반으로 배러데이를 연금관리에 특화한 통합플랫폼으로 선보일 계획이다.

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베러데이에서는 마이데이터 API로 금융사에 흩어진 자산을 통합 조회하고 자신의 자산과 다른 자산간 수익률, 수수료 등을 비교할 수 있다. 이 분석 데이터를 기반으로 투자자문사나 투자권유인 등 전문가를 추천받을 수 있다. 판매사 한 곳에 예속되지 않아 다양한 금융상품에 대한 자문을 받을 수 있다.

특정 자문사 등과 계약을 체결하면 비대면으로 하나의 금융사 계좌만 개설하면 된다. 자문사는 금융기관 계좌를 기반으로 포트폴리오 추천, 주문, 고객관리, 실적관리 등 그동안 수작업으로 해오던 업무를 디지털로 수행할 수 있다.

선진국 투자자문 시장은 통합 온라인 자문플랫폼으로 관리되는 자산이 2200조원에 이를 정도로 보편화됐다. 아직 국내에서는 활성화되지 않았다.

한국금융솔루션은 투자자문 통합자문플랫폼 서비스인 베러데이를 통합 연금관리에 특화한 서비스로 제공할 방침이다.

마이데이터 본허가 사업자인 한국금융솔루션이 통합 자산조회 데이터를 바탕으로 자산분석·상품추천 서비스를 제공한다. 여기에 더해 마이데이터 제휴를 이용해 부동산·의료·기업 등 비 마이데이터 사업자도 고객 동의를 거쳐 관련 데이터를 받아 자산분석과 상품추천을 할 수 있다. 이같은 전체 데이터를 활용해 투자권유인에게 분석정보를 제공하고 권유인은 투자 컨설팅을 고객에게 수행하게 된다.

조영민 한국금융솔루션 대표는 “고령화 사회로 빠르게 전환하면서 생애주기에 맞는 자산 포트폴리오 구축 필요성이 더 중요해짐에 따라 연금시장이 커지고 있다”며 “베러데이는 체계적인 관리를 투자자문 서비스 받기 어려운 일반인을 위한 서비스”라고 말했다.

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    • 박조아 기자
    • 승인 2022.06.03 11:33
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      (사진=한국투자증권)

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      [서울파이낸스 박조아 기자] 한국투자증권은 초고액자산가 대상 해외 부동산 투자자문 서비스를 개시하고, '미국 부동산 투자자문 서비스 투자 세미나'를 개최한다고 3일 밝혔다.

      한국투자증권 초고액자산가 전담 조직인 GWM(Global Wealth Management)은 미국 현지 부동산 컨설팅 업체와 협약해 미국 부동산 투자자문 서비스를 론칭했다. 간편한 현지법인 투자자문 서비스 설립·관리 등 '랜딩(정착 지원) 서비스'부터 현지 매물 발굴과 세무·법무 자문까지 성공적인 해외 부동산 투자와 거래를 위한 원스톱 서비스를 제공한다.

      서비스 시작을 기념해 관련 세미나도 개최한다. 오는 20일 오후 3시 JW 메리어트 호텔 서울에서 열리는 이번 세미나에서는 △ 미국 부동산 시장 현황 및 전망 △ 현지답사를 통한 뉴욕·LA 부동산 시장 분석 △ 미국 EB-5 투자이민 프로그램 안내 △ 미국 부동산 세금 및 투자 신고 핵심 가이드를 살펴볼 투자자문 서비스 예정이다.

      김성환 한국투자증권 개인고객그룹장은 "해외 부동산 투자자문 서비스를 통해 한층 더 강화된 글로벌 자산관리 서비스를 제공할 수 있을 것으로 기대된다"며 "해외 부동산 투자와 세금에 대해 살펴볼 수 있는 세미나 등 초고액자산가의 자산관리를 지원할 수 있는 다양한 프로그램을 마련할 계획"이라고 말했다.


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